永豐金大戶投 APP 好用嗎?2021 全新介面下單操作教學

去年底我曾經寫過一篇教學專文「永豐金證券大戶投怎麼用?」,在該篇文章中我解釋了「大戶投」與一般永豐金證券的不同,以及基本開戶流程介紹;但過往即便辦了大戶投,實際交易還是得透過旗下的永豐金愛利得 iLeader APP 進行選股下單等操作。

然而永豐金證券終於在今年(2021)5 月推出全新的「大戶投 APP,跳脫過去傳統券商的 APP 介面設計,整體操作體驗使人耳目一新,兼具質感的同時也相當容易上手!老實說我原先不期不待地下載來用,實際上卻屢屢驚艷,透過優秀的 UI 設計讓選股交易等流程變得更順暢。以前因為證券 APP 多半難用也不好看,沒事幾乎懶得開;如果說自從有了大戶投 APP 就大幅增加投資動力,一點也沒有浮誇。

永豐金證券大戶投 – 點此線上開戶

大戶投 APP 基本操作教學

本文將選定幾個大戶投 APP 我喜歡的重點功能,並主要以「台股」交易為例,搭配實際操作步驟進行介紹。

大戶投 APP 下載

如果你已經是大戶投的用戶,目前仍在使用永豐金愛利得 APP 下單,可以立即至商店下載脫胎換骨的大戶投 APP 使用同一組帳號密碼登入永豐金證券戶,無痛轉移到體驗更佳的 APP。

大戶投 APP 基本功能,免開戶也能用

如果對大戶投有興趣想先看看 APP 介面,免開戶即可透過 Facebook、Google 或 APPle ID 等第三方帳號進行登入,但此登入並非登入證券帳戶,當然就尚無法使用下單、帳務等進階功能:

大戶投 APP 五大區塊基本介紹

大戶投 APP 由 5 大區塊組成,以下將一一簡單介紹,讓你初步認識大戶投 APP 的基本功能!

  • 總覽:一打開大戶投 APP 就能看到你的台股或美股的股票總市值(APP 頂端可切換台股 / 美股介面),直接下拉即可重整顯示最新市值,非常方便。

  • 選股報價:提供產業熱圖、盤中熱門等選股資訊,幫助你快速尋找標的。

同樣地,與頂端切換即可檢視美股的選股報價:

  • 下單匣:搜尋股名或股號即可快速下單,或者保留至暫存匣;美股下單則有觸價單及長效單可以使用。如果 APP 畫面正好停在某一檔股票,點選 APP 底部中央的「下單匣」就會直接跳到該股票的下單畫面(如右圖):

  • 自選組合:你可以把它想成是你的選股資料夾,除了以清晰的介面顯示庫存狀態、損益試算及當前報酬率外,也可以自己分類股票方便看盤,這部分台股及美股都可以分開設定自選組合(下一段詳細介紹設定方式):

  • 帳務:最後是用來檢視手中股票、交易狀況的「帳務」區塊,我很欣賞大戶投 APP 將一些其實很重要、但其他 APP 通常很難找的資訊顯示在最外層,例如:銀行餘額、近日交割款、美股的下單可用金額、當日交割試算等。

透過大戶投 APP 的帳務分頁就能清楚看到目前交割帳戶(大戶數位帳戶)中的餘額,還有接下來幾天的交割款。另外損益等呈現方式也擺脫過去傳統券商難懂的介面(會被手機畫面卡一半還要往右滑的那種),賺多少錢、報酬率多少一點開即清楚可見:

自選組合

雖然自選組合並非什麼新鮮功能,但大戶投 APP 就是做得特別好看又好用!首先依據自己偏好的產業類股或選股習慣新增一個「自選組合」,例如金融股、科技股,甚至命名為「觀察清單」用來儲存自己觀望中的標的當然也可以。

點擊右上角的「⋮≡」圖示,即可新增自選組合,自定義分類名稱並挑選相關股票:

接著點選「鉛筆」圖示編輯組合名稱,再點擊右上角「新增股票」增加想關注的標的,完成後點選右下角「儲存」回到組合列表,就能透過左右滑動切換組合囉!每一個組合可儲存至多 50 檔商品,至於組合上限我測試新增到 20 組以上都沒問題:

分享自選組合

想跟家人朋友分享你的庫存或自選組合嗎?在每一個組合的右下角點擊「分享自選組合」,大戶投 APP 將產出一組訊息讓你直接傳給朋友:

不用擔心自己的庫存股數會曝光,這組訊息中的網址只會包含你自選組合中的商品及其價格、漲幅狀況;如果對方已經申辦大戶投,他甚至可以直接點擊「下單」自動開啟大戶投 APP,並直達該股票的下單畫面:

存股指南

對於部分追求穩定配息的存股族來說,大戶投 APP 中也提供了非常貼心的存股指南,提供殖利率排行等整理。請至 大戶投 APP > 選股報價 > 存股指南:

透過殖利率排行快速篩選存股標的,也可以看看大家都在存哪些股票:

理財新聞

過往證券 APP 內的新聞資訊大多摻雜著過多其實不感興趣的內容,以致於直接忽略這些內容;我個人很喜歡大戶投 APP 中的「理財新聞」功能,只要搭配前面提到的「自選組合」就能快速挑出與你關注的標的相關的新聞資訊。

大戶投 APP > 選股報價 > 自選相關:

申購專區

如果已經待在股票市場一段時間,那麼對適合賺價差的「股票申購」這名詞應該不陌生!(也就是我們常聽到的「抽股票」),至「大戶 APP > 選股報價 > 申購專區」即可看到目前進行中、即將開始,或是近期已截止的股票申購清單:

大戶投 APP 將申購時程、細節設計得一目瞭然,即便不太清楚申購流程,透過大戶投的清晰整理也能略知一二,完全能幫助新手加速理解申購股票的流程,超級推:

如果不想錯過每一次的股票申購機會,務必至左上角頭像進入「個人專區 > 通知中心設定」開啟申購通知,當然也一定要開啟手機內建設定裡的 大戶投 APP 推播通知:

大戶投 APP 買股票下單教學

透過大戶投 APP 購買股票商品,你可以如上一段介紹直接在「下單匣」搜尋股名或股號,找到商品下單;或者你在 APP 中挑選股票,只要畫面停留在某一檔股票,點選底部正中央的「下單匣」即可進入該檔股票的下單畫面:(別擔心,點這裡都還不算成交,勇敢點下去!)

調整欲購買的價位,點選「整股」可切換為購買「零股」的模式,接著選擇「買進」並按下右下角「下單」:(提示:就算按了下單還不算成功,最後還有最後一個確認畫面)

你也可以透過 APP 頂端的切換為「零股模式」,看看目前的零股交易狀況,同樣直接點選底部正中央的「下單匣」即可進入零股下單畫面;點擊右下角「下單」後出現如右圖的確認畫面,點擊「確定」後就是真的送出了!由於交易可能立即成交,點選前務必再三確認購買股票類型(整股 or 零股)、股數及價格等資訊:

大戶投 APP 美股投資基本介紹(複委託)

當接觸台股一段時間後,你可能會開始想了解更多元的投資管道,這時候大戶投 APP 裡的「美股」功能(也就是常聽到的複委託)就是你接觸美股的好幫手!

大戶投 v.1.2.0 版本後,於 APP 頂端可自由切換台股 / 美股介面,台股有的基本功能(如:理財新聞、類股報價等)在美股介面中也都找得到:

美股也能設定自選組合,新增、編輯方式同台股,用一個大戶投 APP 就能同時關注台股、美股兩邊的交易市場狀況,非常方便:

當你準備好開始嘗試美股投資,隨時到「帳務」區塊就能立即線上加開美股帳戶囉:

推薦申辦大戶投的 3 個理由

我在投資領域其實還是一枚新手,從 2020 年初至今接觸台股投資至今不過 1 年半,這段時間嘗試過多家證券軟體,很開心永豐大戶在 2021 推出質感很棒的「大戶投」APP 讓我不用再尋覓其他軟體,能更有自信的推薦自己真正在使用的證券 APP 給身邊朋友。(因為是發自內心真的很喜歡!)

介面直覺好上手,是我用過最喜歡的證券 APP

對於 APP 介面控來說,好看的介面能完全影響使用的意願及頻率。大戶投在介面設計上遠勝台灣目前市面上多數的證券 APP,我尤其喜歡大戶投 APP 中該大的數字都放很大,資訊又不會過於密密麻麻,重點數字皆一目瞭然,看過就回不去了。(可以幫 UI / UX 設計師加薪嗎?)

就連 APP icon 設計也很好看,放在主畫面中也覺得順眼,不像有些 APP 你只想把它隱藏在看不見的地方,資料夾裡面的第二頁那種。

現在開大戶投,DAWHO 數位帳戶直接升級最高資格

2021 下半年起,只要開立大戶投使用 DAWHO 數位帳戶之臺幣存款帳戶,作為永豐金證券台股交割戶,數位帳戶即可升級「大戶」等級並享新臺幣 50 萬內 1.1% 的高利活儲優惠。

原先必須當月平均財富超過 10 萬元,或是擁有貸款或保單等商品,才能符合資格;下半年永豐 DAWHO 數位帳戶放寬條件,只要開立大戶投即可升級,對於穩定存款尚不及 10 萬,又想一邊學習投資的小資用戶來說,開立大戶投是非常推薦的選擇。

儲蓄、交割,一戶搞定!大幅降低違約交割風險

多數證券交割帳戶只提供 0.03% 以下的極低利息,也因此大部分民眾會將「儲蓄」和「交割」放在二個不同的銀行帳戶,交割時你可能需要將交割款項提前手動轉帳至交割戶。如果交割金額較高,除了可能會遇到單筆轉帳額度限制、需要轉好幾次的情況,甚至可能會遇到忘記提前轉帳,違約交割的風險!

開始用大戶投之後讓我最滿意的一件事,就是我再也不需要提前轉帳到交割戶頭,平時新台幣存在永豐 DAWHO 數位帳戶拿 1.1% 利率,購買股票時只要確保帳戶裡面餘額足夠即可!由於能夠降低違約交割的風險,所以讓我更加推薦大戶投給所有想接觸投資的股票新手。

結論

距離上一篇大戶投文章又過了半年,這回大改版介紹了眾多大戶投 APP 的優點,我覺得投資最最重要的還是「行動」兩個字!所以還沒開戶的朋友,馬上拿起手機開戶吧,在家 10 分鐘就能完成!如果已經開戶了,最近不妨找個營業日下載登入大戶投 APP 體驗看看介面吧!

如何找到所屬分行及理專 / 營業員?

由於股票交易有時分秒必爭,為了不錯過寶貴的下單時機,如果在實際下單過程中遇到任何問題,建議至「大戶投 APP 左上角頭像 > 我的理專 / 營業員」找到相關專員直接去電聯繫:

另外,若在交割前一日尚未將款項補齊至交割戶(也就是你的 DAWHO 數位帳戶),營業員也會撥打電話提醒匯款。別太緊張,只要在隔日扣款之前趕緊補上即可,但千萬記得別違約交割了。

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