永豐金證券「大戶投」怎麼用?開戶流程及定期定額豐存股教學

距離 2021 年剩下不到三週了,如果要替自己的 2020 選出幾組關鍵字,我想「投資」絕對會被列入我的名單中。是的,我也是今年才進入股票市場的投資新手(只不過我其實是在股災前就進入了),也因為台股年初受疫情影響的大跌、到後來又不斷刷新歷史高點,讓許多人都紛紛關注起股票市場,連身旁對理財從來不感興趣的朋友都在問我:「股票投資該怎麼開始才好?

【2021/07/28 更新】今年 5 月份永豐金推出 UI / UX 都超棒的「大戶投 APP」,是我用過最喜歡的證券軟體!,完整介紹請見這篇全新教學文:永豐金大戶投 APP 好用嗎?2021 全新介面下單操作教學

老實說在一年前我也是完完全全的新手,這一年來經過大起大落的洗禮,透過實際的買賣股票操作,總算對股票有了基本的認識。本文要推薦的是我目前最主要使用的股票交易平台——永豐金大戶投

新手投資首推證券戶:大戶投

過去我曾多次推薦「永豐大戶數位帳戶+大戶卡」的組合,不僅在儲蓄方面能享有 1.1% 高利活儲,日常消費也能刷大戶卡拿高回饋;而我接觸股票投資後,陸續使用了幾家證券戶,最終仍情歸「永豐金大戶投」(也就是永豐金證券),更成為我現在每逢投資新手必推薦的證券戶。

不需要出門,線上開戶,10 分鐘內就能搞定,如同開數位帳戶一樣簡單。

大戶投是什麼?它跟大戶數位帳戶有什麼關係?

大戶投」白話來說,其實你開立的一樣是「永豐金證券」,只是它限定使用「永豐大戶數位帳戶」作為股票交割戶(買股票時用來扣款或存入股息的交易帳戶);

當你開立大戶投,利用永豐金證券下單後,買股票的交割金額將會直接從你的永豐大戶數位帳戶中扣款,再也不需要額外轉帳到交割戶,儲蓄和買賣股票靠一個銀行帳戶就搞定。

正因為如此方便,對本身已經擁有大戶數位帳戶的用戶來說,想開證券戶,大戶投絕對是首選。

線上開證券戶,在家 10 分鐘搞定

許多人遲遲未開始投資,就是卡在第一關:出門開證券戶。永豐金大戶投主打線上開戶,不用紙本、不用 App、免臨櫃,全程靠一支手機即可完成。

想成為大戶投,遵循以下幾點,就能開啟你的投資人生(文末有圖文教學):

  1. 必須為永豐大戶數位帳戶存戶;如果還沒有開大戶,請先前往開數位帳戶
  2. 確認留存在永豐的手機號碼仍可正常收發簡訊
  3. 備妥身份證及第二證件(健保卡)
  4. 點此前往開立永豐金大戶投(永豐金證券戶)
  5. 開戶成功後,不論下單整股、零股,或是定期定額都沒問題。

不得不誇讚永豐金證券戶的開戶流程體驗相當好,審核速度也快,線上申請審核後就能開始下單。如果你是第一次進行股票投資,也推薦務必閱讀「大戶投新手常見問題」。

交割戶享有活存利率 1.1%

多數證券交割帳戶只提供 0.03% 以下的極低利息,也因此大部分民眾會將「儲蓄」和「交割」放在二個不同的銀行帳戶。

永豐大戶數位帳戶原先即提供活儲 1.1% 高利率,而大戶投最棒的一點是,即使將大戶設定為永豐金證券的交割戶,活存的 1.1% 依舊原封不動!讓用戶交割便利之餘仍能享有豐富的利息收入。

大戶投全新專屬 App,介面簡單直觀更好操作

(2021/06/17 更新)現在「大戶投」也有自己的 App 囉,介面跳脫傳統券商的版型,不只好看更是好用!交易、看盤、檢視庫存,皆一目瞭然。如果你原本都用永豐金愛利得 App 下單,相當推薦改用大戶投專屬的 App,絕對不會失望的。

減少違約交割風險

我個人推薦的作法是將活存放在大戶數位帳戶拿 1.1% 高利活存,並使用大戶投買賣股票,如此一來交割時不需要任何額外轉帳的步驟,只要確保大戶數位帳戶裡頭餘額足夠,就能直接扣款完成股票交易。

像是每年發放股息等股利收入,也是直接匯進大戶數位帳戶中。對於曾經有過忘記轉帳到交割戶慘痛經歷的我來說,真的大力推薦。

下單用「永豐金愛利得」App,交割用「DAWHO」App 扣款,儲蓄交割一條龍:

想定期定額投資?請用豐存股

台股主要的投資方式有以下幾種:整股交易、零股交易、定期定額。不少投資人為了分散風險,會採取「定期定額」的投資方式;除了最低只要每月 3,000 元就能買股,更大的優點是你不需要天天看盤、為了關注股市變化而勞心勞力,輕輕鬆鬆就能投入市場。

整股或零股交易推薦利用永豐金愛利得 App 下單,而定期定額則是在「豐存股」網頁進行交易,甚至連 App 都不需要下載,只要有永豐金證券帳戶就可以進行線上交易,與永豐金證券帳戶使用同一組帳號密碼進行登入

破百檔存股商品,選擇多元

豐存股目前精選 133 檔存股商品供用戶以定期定額、定期定股,或單筆申購方式購買。包含耳熟能詳的 ETF(如 0050、0056),或是相當受到存股族喜愛的各大金融股(如玉山金、華南金)及電信股(如中華電信),都在豐存股的存股商品列表中。

永豐金證券「豐存股」台股首頁(點此前往登入台股豐存股,登入密碼同永豐金證券戶):

豐存股提供用戶於每月 6 / 16 / 26 日定期扣款買進股票:

個股分析,還能試算報酬

我很喜歡豐存股的操作介面,除了首頁提供報酬試算,還有各種存股商品的詳細資訊讓投資人快速上手,做功課不用開一大堆網頁,光在「豐存股」就能獲得基本的資訊。

輸入投資標的和投資金額,一鍵試算報酬:

也能看到其他使用豐存股的投資人都在關注哪些投資標的:

針對每一項商品,提供相當清晰的概覽及累積報酬率等資料。例如下圖是「0050 元大台灣 50」的簡介概覽頁,包含股價走勢、相關新聞、報酬率等資訊皆一目瞭然:

大戶投 / 豐存股手續費優惠

礙於法規關係,無法在網路揭露手續費究竟為多少,但不論是大戶投的整股(或零股)購買,或者豐存股投資,在手續費方面皆有給予特別優惠,甚至定期定額(豐存股)的手續費更是銅板價。

  • 大戶投手續費優惠(台股)
    • 活動期間:2020/07/01~2021/12/31 透過線上開戶者(不限新舊戶)
    • 活動期間台股電子交易,每月 100 萬內可享手續費優惠
    • 2021/06/30 前,台股交易手續費每筆低收費用不足 1 ,以 1 元計收
  • 豐存股手續費優惠(台股)
    • 活動期間:2020/03/01~2021/12/31(不限新舊戶)
    • 線上申購每筆金額 10,000 (含) 元以下,手續費銅板價

想了解手續費詳情,可洽分公司業務或撥打永豐金證券客服專線 0800-038-123。

大戶投圖文開戶流程

最後,簡單將「大戶投」的圖文開戶流程整理於下方,花 10 分鐘就能在家輕鬆開戶。

Step 1:輸入資本資料,並確認營業員及分公司。

我的話沒有特別指定營業員(選擇「否」),分公司則挑一個距離最方便的地點就可以了;如果只是做基本的買賣交易,基本上所有操作在線上就能完成,不需要到實體據點。

Step 2:手機驗證,選擇交割戶。這裡不需手動輸入銀行帳號,系統會自動預設綁定你的 DAWHO 數位帳戶扣款,直接確認即可。

Step 3:上傳雙證件並簽訂契約。接下來填寫基本資料,基本上就大功告成了。

整股 / 零股下單教學

申請大戶投審核通過後,推薦下載「永豐金愛利得」App 進行買賣交易;如果要買零股,下單前務必確認交易單位為「股」,千萬別下單成 1 單位(也就是 1,000 股 = 1 整張股票)。

如果要買一整張股票:永豐金愛利得 App > 交易帳務 > 證券下單 > 選擇商品 > 點選「買進」> 設定單位(幾張)及價格 > 下單:

如果要買零股:交易帳務 > 零股下單 > 選擇商品 > 選擇「盤中零股」或「盤後零股」> 點選「買進」 > 設定單位(幾股)及價格 > 零股下單:

最後會出現一個確認畫面,按下「委託下單」才算是真正送出委託!也記得在此步驟再次確認交易單位(左圖為整股下單、右圖為零股下單):

豐存股教學

想利用手機設定豐存股定額投資,推薦同樣從永豐金愛利得 App 登入,點選首頁的「豐存台股」就會打開豐存股網頁版,就能直接開始設定存股項目了:

心得結論

我自己大概 2018 年就一直有想開戶的念頭,遲遲因為懶得研究證券開戶(更懶得出門開戶),一直拖到 2020 初才真的去實行;後來的我當然很開心自己真的去做了,甚至也有幸親身經歷股市的大跌與大漲,透過實際買賣股票會發現交易真的不困難。

拜賜科技發展,投資理財通通都能靠一支手機搞定,還有什麼不開始的理由嗎?現在只要身邊有朋友說他想要投資股票,我一律回答:「什麼都別想,趕快去開戶就對了。」而且,要開就要記得開最方便的永豐金大戶投

補充資訊

7 comments

  1. 請問大戶投跟愛利得帳號是同一個嗎?還是愛利得 帳號也要辨過,扣款都是在大戶扣的嗎?

    1. 對,是同一個。帳號密碼都是同一組,扣款都是在大戶扣。建議你如果辦的是大戶投,就直接下載最新的「大戶投」App 不用下載愛利得了。

  2. 請問直接網路開大戶投手續費是?%阿…是都一樣還是有業務推薦會不同阿

  3. 哇 介紹得太詳細了,每一個步驟都有附圖,真是佛心來的!!
    感謝分享讓我有機會參考XD

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